周二摩根大通宣布将于下周发行新款免费投资APP。受此影响,网络券商股大跌。截止发稿,Charles Schwab暂跌1.7%,TD Ameritrade跌幅超5%,E-Trade跌幅超3%。
摩根大通表示,该投资APP将名为You Invest。所有此款投资APP用户将可在第一年内免费进行100次股票或ETF交易,摩根大通的私人客户将获无限免费交易。这款投资软件还带有自动投资组合创建工具,客户也可以免费获取该行的股票研究报告。
CNBC指出,连作为全球最大投行的摩根大通也要通过压低费用的方式争取客户,无疑将使网络券商之间的竞争更加白热化。
加拿大皇家银行分析师Gerard Cassidy指出,摩根大通此举是为了扩大客户群。“如果他们可以通过此种产品吸引新的客户,然后向这些客户出售其他利润更高的产品,他们就赢了。”
随着更多投资者转向被动投资方式,执行交易,管理投资组合或者管理ETF的成本已经大幅下降。不仅摩根大通,很多其他投资机构也在推出免费产品。
富达投资(Fidelity Investment)本月早些时候宣布将成为第一家提供无管理费核心指数的基金公司。全球最大的资金管理公司贝莱德(BlackRock)6月也表示,对其11只ETF基金削减费用之后,将继续削减其增值潜力最大的一些产品的费用。
投资经济公司中,Robinhood Markets提供的免费交易APP最近吸引了超500万用户,在短短几年内就获得了56亿美元的估值。
CNBC指出,摩根大通的竞争优势明显:它已经与一半的美国家庭建立了金融联系,该银行网络与手机APP用户已达4700万人。
早在2016年6月,摩根大通首席执行官Jamie Dimon就暗示他从亚马逊的Prime会员制和其他服务中获得灵感,正考虑推出免费的经济交易或免费投资计划。
全球数字财富管理主管Kelli Keough表示,You Invest将帮助摩根大通接触到包括千禧年一代在内从未投资过的人,以及被大量投资选择淹没的人,后者可能拥有摩根大通账户但是在别的地方投资。早期试验表明,You Invest用户的平均年龄比该行金融顾问的客户平均年龄年轻15岁。