美股周五三大指数涨跌不一，标普500指数结束了连续四天的上涨，但本周仍录得涨幅。因投资者消化了银行业绩和显示美国人对经济信心上升的消费者信心指数。

截至收盘，道指涨幅为0.33%；纳指跌幅为0.18%；标普500指数跌幅为0.10%。

本周，道指上涨2.3%，标普500指数上涨2.4%，以科技股为主的纳指上涨3.3%。道琼斯市场数据显示，道指和纳指均录得3月以来最大单周百分比涨幅，标普500则录得6月中旬以来最大单周涨幅。

美股盘初密歇根大学公布的7月美国消费者信心初值超预期攀升，创2021年9月以来新高，并创2006年来最大环比升幅，主要源于通胀放缓以及劳动力市场强劲。

为什么今年夏天美股Q2财报会与以往不同？

摩根大通、富国银行和花旗银行等相继公布财报，正式拉开了美股二季度财报的帷幕。

虽说利率上升让美国许多银行措手不及，但对这些大型银行来说却是个利好，推动摩根大通营收、净利双双超预期，每股收益同比大增70%，净利息收入连续第三次创下历史新高。其他一些大行则暗示贷款业务收入强于预期。

鉴于客户借入更多资金，并需承受更高的利率，摩根大通和富国银行今日公布第二季度财报时双双上调了贷款收入预测。花旗集团财报显示，信用卡收入意外强劲增长。

我们用美股大数据的财报预测模型，精准预测

其中 联合健康公司 UHN 的看涨对比看跌期权的权利金严重失衡，机构们纷纷押超预期，结果 UHN 暴涨8%

美国银行业财报季的开局凸显了银行业今年表现的分化，大型银行吸收了新客户并放贷，摩根大通还收购了倒闭的第一信托银行，收入增长再添助力。银行高管谈到贷款业务的最佳状态，即收入增长的速度超过了不良贷款生成的速度。

分析师称，企业财报季通常是美国股市的大好时机，但今年夏季可能会有所不同。

瑞银全球财富管理深美股分析师Nadia Lovell表示，未来四周可能不是买入良机，而是"一有新闻就卖出"的时机。

如果发生这种情况，相对于最近的历史，这将使这个财报季变得不同寻常。过去几十年里，美股的年度涨幅中，通常有很大一部分是在多数在美上市的大型公司公布业绩的四周内累积起来的。

德意志银行的一项分析发现，在财报季的四周高峰期间，标普500指数的季度涨幅中值约为2%。相比之下，美股在本季度剩余时间里的涨幅中值为1.7%。

分散投资！利用量化突破模型，选出了CARR

现在大多数散户只会投科技股，热门股，很少像我们一样去关注其他行业公司，去做出分散投资，巴菲特都说过，“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，要均衡配置，这样才能有效分散风险并提高潜在回报！

所以，本周我们通过美股大数据的量化突破模型，选出CARR，一家专门做冷气能源系统的公司，算是传统的工业股，在美国算是家喻户晓的品牌

技术面上，当天 CARR 刚好强劲突破52周阻力位置，上涨空间一下子打开了

这被我们的大数据监测到，立即提示Vip社群入手。

截图曝光，50.5美元买入，

就算这几天大盘上上下下的震荡，CARR 仍稳定上涨。今天已经来到53.8美元，浮盈 6.5%

现在大多数散户只会投科技股，热门股，很少向我们一样去关注其他行业公司，去做出分散投资，巴菲特都说过，“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，要均衡配置，这样才能有效分散风险并提高潜在回报。

分散投资是投资组合管理中的一种策略，它旨在通过将资金分散投资于不同的资产类别、行业、地区或市场，以降低投资风险并提高潜在回报。以下是分散投资的重要原因：

降低风险：通过将资金分散到多个不同的投资标的中，可以降低投资组合受到单一资产或市场波动的风险。当某个特定资产或市场表现糟糕时，其他投资的正面表现可以部分或完全抵消损失，从而降低整体投资组合的波动性。

提高回报潜力：分散投资还可以提高投资组合的回报潜力。通过将资金分散到不同的资产类别或市场中，投资者可以在多个领域寻找潜在的高回报机会。这样，如果某个特定领域表现良好，投资者可以从中受益，从而提高整体回报。

抵御不确定性：金融市场充满了各种不确定性，如政治风险、经济波动、行业变革等。分散投资有助于降低这些不确定性对投资组合的影响。当某个特定领域受到不利影响时，其他领域的投资可以提供一定的保护，减少投资组合价值的波动。

平衡投资组合：通过分散投资，可以构建一个平衡的投资组合，以满足投资者的风险承受能力和投资目标。不同类型的资产具有不同的风险和回报特征。通过将资金分配到不同的资产类别中，可以确保投资组合的风险和回报水平符合投资者的需求和目标。

所以，本周我们通过美股大数据的量化突破模型，选出CARR，一家专门做冷气能源系统的公司，算是传统的工业股，在美国算是家喻户晓的品牌，

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美国7月密歇根消费者信心初值为72.6，创2021年9月份以来新高，不过仍明显低于新冠疫情前的水平。调查显示的消费者长期和短期通胀通胀预期均意外较6月份有小幅抬升。

具体数据上，美国7月密歇根大学消费者信心指数初值72.6，预期65.5，6月前值64.4。本次密歇根大学消费者信心的月度涨幅为2006年以来最大。

分项指数均较6月明显回升。其中，现况指数初值77.5，创近两年新高，预期70.5，6月前值69；预期指数初值69.4，创两年新高，预期62，6月前值61.5。

市场备受关注的通胀预期方面，1年通胀预期初值3.4%，高于预期的3.1%，不过仍远低于去年峰值的5.4%，6月前值为3.3%。5年通胀预期初值3.1%，高于预期的3%，6月前值为3%。

本周，美国公布了6月CPI和PPI两大数据，均显示该国通胀明显降温。美国6月CPI同比涨3%低于预期，创2021年3月来最低，核心CPI同比涨4.8%低于预期，创2021年10月来最低。美国6月PPI也超预期降温至0.1%，创2020年8月来新低，核心PPI同比涨2.4%，低于预期，创2021年2月来最低。

消费者对购买条件的评估也出现反弹，其中对耐用品购买条件的评估激增、创两年来最高，房屋的购买条件评估也有所增加。

报告还显示，消费者们预计明年失业率较低，大多数人认为他们的收入增长至少与通胀一样高。人们对未来财务状况的评估达到了两年来的最高水平，对当前财务状况的评估升至去年4月以来的最高水平。

密歇根调查负责人Joanne Hsu在一份声明中表示，消费者情绪的急剧上升主要归因于通胀持续放缓以及劳动力市场的稳定。高物价对低收入家庭来说最具挑战性。除低收入群体外，其他群体的情绪都有所改善。

财经金融博客Zerohedge点评称，消费者信心的增长可能与美国股市上涨相关，但通胀预期反弹与美国通胀数据并不一致。

美国消费信心数据出炉后，美元和美债收益率双双上涨。ICE美元指数涨幅扩大至将近0.2%，最高触及100.02。10年期美债收益率短线拉升大约3个基点，刷新日高至将近3.81%，两年期美债收益率拉升大约6个基点，刷新日高并逼近4.72%。

消费者信心影响着未来几个月的经济增长。悲观的消费者情绪会抑制支出水平、从而影响经济复苏，乐观的消费者情绪则有助于未来经济。

富国银行(WFC)公布好于预期的第二季度净利息收入(NII)，并上调了全年指引，这表明美国大型银行继续受益于美联储加息。

数据显示，富国银行Q2营收为205.3亿美元，同比增长20.6%，好于市场预期;GAAP 每股收益为1.25美元，好于市场预期。

净利息收入为132亿美元，同比增长29%。高管们现在预计，富国银行全年净利息收入将增长约14%，高于他们此前预计的10%的增幅。

富国银行首席执行官Charlie Scharf表示：“我们强劲的净利息收入继续受益于更高的利率，我们仍然专注于控制开支。美国经济的表现继续好于许多人的预期。”

富国银行、摩根大通(JPM)和花旗集团(C)陆续在周五公布第二季度业绩，为人们了解银行股在地区性银行动荡时期的表现提供线索。在美联储加息降低通胀的周期中，投资者也迫切希望了解更多关于消费和企业业绩的信息。

富国银行公布了17亿美元的贷款损失拨备，高于分析师的预期，其中包括与写字楼贷款相关的拨备。近几个月来，投资者一直在密切关注商业地产。Scharf在5月份警告称，写字楼领域“将出现亏损”。

季度支出总额达130亿美元，高于预期。

富国银行将不包括经营亏损的全年非利息支出预期上调至510亿美元，理由是在员工流失率下降的情况下，该行计划裁员，遣散费相关成本上升。

富国银行期末资产总额为1.9万亿美元，低于去年同期。由于“监管不力”，富国银行仍处于美联储的资产上限管制之下，其规模被限制在2017年底的水平。

摩根大通(NYSE:JPM)周五(14日)盘前升逾3%，此前公布第二季度净利润大增，调整后营收高于预期。

第二季度，摩根大通净利润增至144.7亿美元，环比增长15%，同比增长67%。调整后的营收也增长了8%，达到424亿美元，高于华尔街预期的393.4亿美元。

与此同时，摩根大通于5月收购了倒闭的第一共和银行大部分股份，帮助提升了净利息收入，第二季度摩根大通净利息收入大增44%至219亿美元。小摩表示，于截至6月30日的两个月，第一共和银行贡献了8.97亿美元的净利息收入。

不过，摩根大通贷款损失准备金增加29亿美元，同比增长163%，环比增加27.4%，表明该行预计未来几个季度经济将放缓。

交易业务也处境不佳，小摩投资银行手续费收入较去年同期下降6%至15亿美元，来自股票和固定收益的交易收入也有所下降。

此外，公司首席执行官Jamie Dimon表示，美国消费者持续保持韧性，「消费者的资产负债表依然健康，消费者也在支出，尽管速度有所放缓。」

然而，他还指出，「消费者正在慢慢地用完他们的现金储备，核心通胀一直居高不下(增加了利率走高的风险，并在更长时间内保持在较高水平)。同时量化紧缩从未达到这样的规模，而财政赤字也很大，乌克兰战争仍在继续……对地缘政治和全球经济有很大的潜在影响。」

美国6月CPI以及PPI数据靓丽，显示通胀压力缓解，以及市场最为关心美国经济衰退未成为现实，投资者保持乐观态度。周四美股在此良好环境下继续延续上升势头，三大指数集体收高！

截至收盘，三大指数连续四日集体收涨。纳指收涨1.58%；标普收涨0.85%，盘中触及 4,500 点，为 15 个多月以来首次，这是美市多头迎来胜利的最新里程碑；道指涨幅0.14%，继续刷新7月3日上周一以来高位。

美国通胀大降温！

美国6月PPI意外大幅降温，同比增速从5月的1.1%放缓至0.1%，创近三年新低。这一组数据与昨日CPI的降幅都很明显。（美国6月CPI重回“3字头”，通胀率降至两年多来最低水平）。

圣路易斯联储主席布拉德在盘中宣布了辞职。由于近几年在提高联邦利率上的强硬态度，布拉德常被外界认为是“最鹰派的官员”，他的退场可能会让FOMC内部的平衡向“鸽派”转化。

综合以上情况，两年美债收益率大幅下挫至4.7%附近，其所对应的加息路径预期也发生调整，最新的预期路径为：a、未来三次会议25+25+0；b、高点位置5.75%；c、2024年3月降息；d、每次降息25bp；

华尔街主流投行的分析师们开始陆续扭转今年以来对美股的悲观预期，此前他们一直认为美联储1980年代以来最激进的货币紧缩证策势必拖累经济增长，甚至“硬着陆”陷入衰退。

AI芯片巨头英伟达今日收高4.73%，创历史新高！

消息面上有利因素：

英伟达周三向生物技术公司Recursion投资5000万美元，用于人工智能药物研发。两家公司表示，将加快该生物技术公司用于药物发现的人工智能模型的开发。

英伟达有望作为锚定投资者参与Arm的IPO，Arm为软银集团旗下英国芯片IP设计公司，Arm若能成功上市，将极大地改善软银集团及愿景基金的财务状况。

我们昨天有讲到，美股大数据量化分析软件的期权-权利金激增模型，英伟达Call排第一，总权利金都快达到了3亿美元。今天NVDA创历史新高再次验证我们的模型非常非常好用！

虽然通胀是在降温，可能对美联储来说（还）不够快！

支持通胀数据将继续回落的预期。其中一个因素是房租的走向，美国劳工部用房租来衡量租房者的住房成本，同时还通过所谓的业主等价租金来计算业主的住房成本。

根据美国劳工部的衡量标准，房租仍比以前高很多，6月份的房租同比上涨8.3%，业主等价租金上涨7.8%。但相对于新签租约的价格趋势，这些数据存在滞后性，新签约房租涨幅已大幅放缓。

例如，Zillow的一个房租指数显示，目前的房租涨幅已回落至疫情前的趋势。

二手车价格也已重拾跌势。

周三的报告显示，6月分的二手车价格环比下滑0.5%。4月和5月二手车价格均上涨超过4%。这可能仅仅是个开始：衡量二手车批发价格变化的曼海姆二手车价值指数三个月前就已开始再度下降。二手车批发价格的变化趋势往往领先于零售价格。该指数6月份创下2020年4月疫情封控时期以来的最大单月降幅。

此外，新车供应量的增加不仅对二手车价格造成压力，也抑制了新车的价格。6月份的新车价格环比持平；4月和5月的新车价格略微下跌。就连最近令人担忧的鸡蛋价格也比上年同期下降了7.9%。

不过，美联储仍担心紧俏的就业市场和由此催生的工资增长的影响将传导至通胀中。

物价便宜好多！美联储一把手鲍威尔现身超市买菜，真正感受民生，就是不知道做饭的水平行不行

美股周四高开。低于预期的美国6月PPI指数再次指向通胀降温，进一步强化了美联储即将结束加息行动的市场预期。市场焦点转向即将公布的银行业财报。

继周三公布的消费者价格指数之后，周四公布的生产者价格指数再次证实美联储抗通胀的努力取得成效，强化了该机构即将结束加息行动的市场预期。

美国劳工部报告称，美国6月生产者价格指数（PPI）同比增长0.1%，创2020年8月以来最小增幅，且不及预期0.4%和前值1.1%。

扣除波动性较大的食品和能源价格不计，美国6月核心PPI同比增长2.4%，增速创2021年1月以来最低，且不及预期值2.6%和前值2.8%。6月核心PPI环比增长0.1%，预期0.20%，前值0.20%。

劳工部公布的另一份数据表明，截至7月8日当周美国初请失业金人数较上周减少1.2万人，降至23.7万人，低于市场预期。截至7月1日当周的续请失业金人数为172.9万，预期172.3万，前值172万人。

初请失业救济人数下降表明尽管就业增长放缓，但劳动力市场仍具有弹性。不过这些数据包括了上周二的独立日假期，这可能会造成一些扭曲。

在上周初请失业金人数与6月PPI数据公布后，有分析师指出，整体及核心PPI的月率和年率均低于预期，印证了昨日CPI报告指向的通胀压力减弱。另一方面，上周初请失业金数据低于预期，表明劳动力市场的恶化正在以非常缓慢的速度进行。

分析师称，上述两份数据对于风险资产来说，这是一个相当令人高兴的背景——如今，通胀放缓和经济增长减速状况正好处于最佳组合。

在美联储6月暂停加息之后，据芝商所的FedWatch工具，交易商预测美联储7月下旬加息的概率高达92%。

除了通胀数据与美联储政策路径之外，投资者还重点关注美股财报。

美股二季度财报季将在本周拉开帷幕。一些具有“系统重要性的金融机构”将在本周公布财报，其中包括摩根大通、富国银行、花旗、贝莱德。其他将公布财报的重要企业还有百事可乐、达美航空等。

不知道大家有没有发现这周一个规律就是：大盘股基本上已经不怎么涨了，涨的比较多的反而是之前那些之前的做空很厉害的二线成长股。

就拿大牛股CVNA来说吧，今天它又又又暴涨了！

我们在周一（7月10日）就果断提示VIP 在32美元就果断抄底，

因为我们利用，专门跟华尔街机构合作的美股大数据量化分析软件的期权-权利金激增模型，发现当天的CVNA权力金是激增的，而且呢还排在排行榜第一位！

错过CVNA这次行情的小伙伴估计得拍断大腿。

而今天7月12日的权利金激增排行榜如下：英伟达Call排第一，总权利金都快达到了3亿美元，CVNA排在第二

再比如二线热门股SNAP今天涨几乎5%，昨天它涨11%

技术面上SNAP经过两次财报的爆雷跌到了8美元附近的支撑位，与前期低点形成三重底，不知道即将到来的7月25号财报，他们的管理层会不会故意让财报好看一次呢，来一个猛烈的超预期，如果到时候真的这样的话，那股价很可能就像直升机一样被拉起！

今天股价已经稳稳的站在200天均线之上，这是一个非常好的看涨信号。

ROKU,昨天涨将近8%,因为宣布跟Spotify合作,观众可以在看电视的时候购买Spotify商家的产品，这是妥妥的双赢！利好ROKU又利好SHOP，

UPST 周一涨几乎11%，FUBO一路上涨几乎15%

我们看美股大数据的做空比例，我们可以看到CVNA做空比例高达58%，UPST 做空比例36%，这样的情况就很容易出现逼空行情。当然类似的股还有很多很多

二季度财报季在本周五正式拉开帷幕，市场正迫切寻求新的“催化剂”以提振市场情绪！在科技龙头再度回到新高且超买情况依然明显的环境下，7月中启动的二季度业绩是否能够兑现并超出预期将变得至关重要。人工智能在上个季度财报中推动收益增长之后，本季度的关注点将更多地转向AI承诺是否开始转化为实质性的利润，以及预计何时能实现这一点。

今天就让我们提前洞悉美股Q2财报季！分析科技股高估值风险怎么看待？分析师怎么预计此次财报？打头阵的银行股将表现怎么样？

留意科技股已经涨多的相对估值风险

因为对AI的狂热，纳斯达克100指数在上半年创下了40年来的最佳表现，但这只是让过剩流动性得以进入金融体系的一种说法。在这种积极乐观的情绪中，投资者也敢大胆入手风险更高的资产，而人工智能的炒作正好满足了这一目的，抢走了因监管打击和反复出现的系统性故障而备受打击的加密货币领域的风头。

自2000年科技泡沫起，纳斯达克单年度上涨超30%仅出现5次。如果我们进一步观察那斯达克100指数对比罗素2000指数（小型股），相对估值创2000年科技泡沫以来新高；

所以综合这二点来看，我们必须留意科技股已经涨多的相对估值风险，

在证券市场，投资者常常受到的主要危害之一，就是来自于高估值。而且，投资者越是喜欢跟风，追逐短期暴涨的股票，这些暴涨股票的估值就会变得更高，投资者受到高估值的危害就更大。

标普500和纳斯达克100 12个月远期市盈率分别为19倍和27倍，科技股目前的价格较大市溢价54%，是45年来除互联网泡沫之外最高，远高于26%的历史平均溢价。

考虑到基本面的前景，股票在目前的水平上被高估几乎成了既定的事实，如果英伟达和微软等在AI领域处于领先地位的公司的收益令我们投资者失望，它们就更容易受到股价下跌的影响。

我们看一下本轮财报季分析师整体是怎么预计的？

1，预计第二季度利润将同比下降7.2%。如果下降7.2%预测准确，这是连续第三个季度下降，

标志着创2020年第二季度以来最大降幅，当时大流行暴发曾导致企业利润骤降32%。

2，二季度每股收益预计将继续按年下降6.8%，同样，如果下降6.8%的预测准确，这也将标志着标普500指数盈利年率创下了2020年第二季度以来最低，也标志着标普500指数成份股公司盈利连续第三个季度按年下降。

我们研究发现，从今年初到一季报期间，专业分析师们对标普500今明两年的EPS预期分别下滑了4%和3%，不过现在这些预期已经开始企稳回升。

3，营收预期令人担忧，预计收入增速比去年同期下降0.4%。

不过分析师对今年剩余时间利润状况的预期仍相对乐观。FactSet的数据显示，分析师预计标普500指数成分股公司的利润在第三季度将增长约0.3%，第四季度将增长约8%。

4.在11个行业中，预计有7个行业的盈利将同比增长，其中非必需消费品领涨，平均增速为26%，另外通讯服务和房地产行业是Q2财报季中业绩预期平均增速的前三；在标普500指数成分股中占近四分之一的科技股第二季度收益预计将下降4%，此外，材料和能源则是Q2业绩下滑的重灾区。

此外在MLIV Pulse的346名受访者中，55%的人表示，即将到来的财报季将对股市不利。

对经济软着陆的乐观情绪正在消散，因为居高不下的通胀让美联储保持强硬态度。在今年上半年股市强劲上涨之后，市场对利率将在更长时间内走高的预期，以及联邦快递、埃克森美孚和耐克等公司公布的糟糕财报，都在打压市场人气。

综合这几点，以及我们之前提到的，华尔街一直在下调盈利预期，受访者也这么悲观，难道第二季度财报真要凉了？其实也未必。

华尔街给出这么惨淡的预期其实就相当于设置了一个很低的门槛，到时候财报公布出来就可以轻松超预期，这就会让我们投资者更有信心抄底！这个情况在上个季度尤其如此。

不过还是要提醒大家如果到时候真的没有能超过这些悲观的预期，那时候多头可能就惨了。

过去两个财报季推动美股上涨的背后逻辑是“好于预期”，但这一次可能悬了。这是越来越多策略师的看法。分析师表示，美股本季度财报若想要延续上半年涨势，那么这个标准要比现在高很多，因为相对于全球其他地区，美股的估值已经大幅飙升。

不过让我们换一个角度看问题！

第一，科技股并不像看上去那么贵。

科技股比2021年12月创下的历史高点低约1%。自那以来，该行业的收益增长了约5%，这意味着尽管科技股接近历史高点，但其估值已经有所改善。而且，该行业（业绩）有超出预期的历史。

虽然科技板块在未来12个月的基础上较标普500指数溢价很多，是所有板块中最高的，但在过去10年中，科技板块的业绩超预期的情况总体上超过了其他板块，这使得它比当前的估值预期更为便宜。

第二，科技企业利润高。

2022年的股市大幅抛售使科技高管们将注意力从增长转向了利润，因此，过去几个月以来，他们将重点放在提高效率和大幅削减成本上，以维持或提升利润率。

这些努力得到了回报，科技行业的利润率保持在所有行业中最高，达到24%，远远超过标普500指数12%的利润率。

由于经济可能在2023年第四季度进入温和衰退，我们可能正进入一个回报率更具挑战性的时期，企业净利润将成为投资者关注的重点，而科技公司已经证明其有能力做到这一点。

第三，科技主导投资。

最近的人工智能浪潮突显出一个事实，即越来越多的公司正将支出投向科技领域。我们统计得出超过200家公司在第一季度财报电话会议上提到了“人工智能”，而且呢最近的一项行业调查显示，约65%的公司计划投资人工智能。

第四，科技企业变得更分散化。

自互联网泡沫以来，科技公司已经变得更加多元化，许多科技巨头最近都扩宽了服务的领域，这应该会增加该行业的弹性。

最后，考虑到分析师预测企业利润将在今年剩下的时间内增长，我们仍将关注未来几个季度企业能否实现业绩预期，以及未来的盈利预期能否撑住股票估值。

美国“六大行”的财报季将于本周五开始，届时摩根大通、花旗和富国银行将公布Q2业绩。美国银行、高盛和摩根士丹利均计划于7月18日发布财报。

这张图是KBW关于2023年-2024年六大行盈利预期：

我们可以仔细的对比这六大行调整前2023/2024年预期，2023/2024年EPS预期调整后,数字几乎都是下降！也就表明分析师一直在下调盈利预期，将上涨的存款成本以及银行在上周宣布年度监管压力测试结果后回购股份的计划（或不回购）纳入其中。

其实银行盈利预测的下调并不令人意外，由于储户转移资金来赚取更高的存款利率，银行业的利润正在受到挤压。值得注意的是，其中三家银行2024年每股收益预期低于2023年预期，这可能会增加股票的下行压力。

这是KBW对六大行的目标价和今年股票的总回报预期,其中只有富国银行，高盛以及摩根士丹利可以跑赢大市。

在罗素3000指数总资产规模最大的50家银行中，Factset调查的分析师给出了2023年盈利预期，这张图是自去年年底以来降幅最大的20家银行。

这50家资产规模最大的银行中，西太平洋银行PACW作为唯一一家预期2023年出现净亏损的银行，下调幅度位居第一。该银行致力于通过资产出售来改善其流动性，最近宣布了一项向ARES出售贷款组合的交易。

这是分析师最青睐的50家银行，Factset调查的至少75%的分析师，将其中10家银行给予“买入”/“与大市持平”评级。根据目标价预期，按个股12个月上涨潜力排序如图所示：

这张图是分析师最青睐的10只银行股，并给出相应的盈利预期：

第一公民银行股份（FCNCA）的每股收益预期大幅上调，反映出该公司收购破产的硅谷银行所带来的利润丰厚

下周，我们还将会看到一些备受瞩目的公司，比如特斯拉、Netflix、IBM、美国银行、高盛，摩根士丹利、嘉信理财、美国运通、强生，美国联合航空将公布财报。

7月最后一周将进入财报季高潮，届时科技巨头将发布第二季度财报，微软和Alphabe都将于7月25日(星期二)公布，Meta 将于7月26日(星期三)发布，亚马逊将于7月27日(星期四)发布。苹果将于8月3日(星期四)公布财报。

我们通过美股大数据的机构暗池大单和期权异动，帮投资者统计出财报前，每一家公司当天总权利金Call和Put比例，过去5天和10天看涨和看跌比例，以及把机构专用的暗池交易的大单，统计出过去5天买卖的比例。

美股周三早盘大涨，科技股涨幅领先。美国6月消费者价格指数显示通胀稳步下降，强化了美联储加息周期即将结束的市场预期。

美国劳工统计局数据显示，美国6月份消费端通胀全线低于预期。

美国6月CPI年率从5月的4.0%大幅放缓至3.0%，创下2021年4月以来新低。整体CPI月率从5月的0.1%轻微升至0.2%，不过仍然低于预期的0.3%。

剔除了波动较大的食品和能源的核心通胀方面，核心CPI年率自2021年11月以来首次跌破5.0%，创下2021年10月以来新低，从今年5月的5.3%降至4.8%，低于预期的5.0%。

核心CPI月率创下2021年9月以来新低，从5月的0.4%降至0.2%，低于预期的0.3%。主要是因为机票价格和二手车价格下跌。6月份机票和二手车价格环比分别下跌了8.1%和0.5%。

　　道指涨261.74点，涨幅为0.76%，报34523.16点；纳指涨170.06点，涨幅为1.24%，报13930.76点；标普500指数涨41.86点，涨幅为0.94%，报4481.12点。

　　纳斯达克金龙中国指数一度上涨3.07%，为6月16日以来首次重返7000点关口上方——当天顶部在7191.81点。

　　备受关注的美国6月CPI数据显示通货膨胀率降至两年多来的最低水平，表明美联储在压低通胀方面取得了较大成功。

　　周三早间，美国劳工部报告称，美国6月消费者价格指数环比上涨0.2%，同比上涨3%。此前经济学家预计该数字环比上涨0.3%、同比上涨3.1%。

　　扣除波动性较大的食品与能源价格不计，6月核心CPI环比上涨0.2%，同比上涨4.8%。二者涨幅均低于预期。

　　经济学家认为，扣除食品和能源后的核心CPI同比涨幅是衡量潜在通胀的更好指标。6月份核心CPI同比涨幅创2021年底以来的最低水平，但仍远高于美联储设定的2%目标。

　　6月CPI数据公布后，美元指数走低。

　　美联储掉期交易显示，美联储本月加息25个基点几乎是“板上钉钉”的事，但是将本周期联邦基金利率峰值预期下调至略低于5.4%，意味着，市场交易员现在认为，在本月预期的一次加息之后，美联储再次加息的可能性远低于50%。

　　6月CPI数据低于预期，使市场相信美联储的加息周期已接近尾声。

　　B.Riley财富管理的首席市场策略分析师Art Hogan表示：“美国6月CPI整体和核心数据都低于预期，市场对该报告的反应都是积极的。它的政策含义很明显，美联储正处于或接近本轮加息周期的尾声。

　　他称，“即使美联储在本月底加息，那也可能是最后一次。显然，通胀正朝着正确的方向发展，这表明他们在遏制通胀的战斗中取得了重大进展。”

　　LadenburgThalmann资产管理负责人PhilBlancato表示：“好消息是市场预期美联储只会再加息一到两次。加息周期即将结束的预期将提振市场。我们还没有达到美联储的目标，核心数据表明我们还有更大的空间。但与此同时，我们正走在正确的道路上，因此通胀稳步走低的情况正在发生，事实上，CPI数据意外下行，我们实际上超出了预期。”

　　德意志银行策略师Jim Reid也认为，美联储7月加息基本已成定局，但在那之后就只能等着瞧了。

　　嘉信理财英国总经理Richard Flynn表示，通胀下降可能会提振投资者的乐观情绪，不过仍需密切关注通胀变化的步伐。虽然通胀率正在逐渐下降，但仍远高于美联储2%的目标。总体个人消费支出（不包括食品和能源）已从峰值水平大幅下降，但在机票等服务方面的强劲消费支出缓和了抑制价格上涨的努力。总体而言，美国通胀料仍将保持粘性。

　　摩根大通分析师Marko Kolanovic认为当前美股整体估值过高，科技股尤为明显。

　　根据Kolanovic的数据，目前标普500指数的预期市盈率为19.4倍，即便剔除科技和人工智能股票后，该指数剩余65%部分的预期市盈率仍为17.4倍。这并不便宜，因为该指数的历史远期市盈率为15.3倍，这意味着目前的估值有10%的溢价。

　　这位分析师在报告中表示：“害怕踏空（FOMO）的情绪满溢，在波动率指数（VIX）处于区间低点的情况下，股市产生了自满情绪。”俗称“恐慌指数”的芝加哥期权交易所波动率指数（VIX）周二交投于略低于15的水平，上周曾低至13。

　　他认为，如果经济在今年下半年或明年初出现任何放缓迹象，这些过高的估值可能会让投资者感到失望。他预计，美国经济最迟将在2023年第四季度或2024年第一季度将陷入衰退。

　　市场还在关注本周即将公布的第二季度财报。美国最大的几家银行将开始陆续公布财报，美国消费者的健康状况将成为重点关注的对象。

　　高盛首席美国股票策略师David Kostin领导的分析师团队在最近的研究报告中表示：“投资者对消费者的健康状况进行了激烈的争论，非必需消费品和必需品行业的业绩将提供最新的信息。”

美股三大股指周二集体收涨，投资者等待周三公布的6月份CPI最新通胀数据。

截至收盘，美股齐涨两日，道指道指升破3.4万点，涨幅0.93%，这是自6月15日以来的最大单日百分比涨幅。标普500指数收盘上涨0.67%，纳指上涨0.55%。

昨天文章提示的 CVNA 今天继续牛涨！

微软大战美国FTC获胜！

一周前（2023年7月7日）我们就利用【美股大数据 StockWe.com】提前挖掘到动视暴雪（ATVI）会被收购的消息

截图曝光：

今日微软赢得美国法院许可，继续推进以690亿美元收购ATVI的交易。

旧金山法官Jacqueline Scott Corley作出这一决定。这意味着，微软击败了美国联邦贸易委员会（FTC）试图阻止这一有史以来最大游戏收购案的努力。

美国法官为微软的收购交易开绿灯，意味着微软可以在7月18日截止日期之前寻求完成与ATVI的交易。

ATVI今日股价大涨超10%，直接来到2021年7月以来的最高水平。我们的期权直接翻三倍！

ATVI的大涨也带动了其他游戏相关的美股跟着涨，比如电子艺界（EA）大涨5.17%，视频游戏发行商（TTWO）涨3.75%

今天，多个收购相关消息曝出，我们都获得第一手资料

【盘中突发消息】全球领先的企业软件创新者VMware（VMW）扫除被博通收购的障碍。

当时发给VIP时，VMW148美元，随后一路飙升到156美元

VMW涨7.78%

之后，又曝出一则收购的新闻，根据彭博，AVTA 公司宣布有被收购意向

股价一度拉升

小摩：“害怕踏空”情绪满溢

摩根大通首席全球市场策略师科拉诺维奇认为，美股整体估值过高，不仅仅是科技股。

根据科拉诺维奇的数据，标普500目前的预期市盈率为19.4倍，即便剔除科技股和人工智能股票后，该指数剩余65%部分的预期市盈率仍为17.4倍。这并不便宜，因为该指数的历史远期市盈率为15.3倍，这意味着目前的估值有10%的溢价。

科拉诺维奇在周一的一份报告中表示：“害怕踏空（FOMO）的情绪满溢，在波动率指数（VIX）处于区间低点的情况下，股市产生了自满情绪。”俗称“恐慌指数”的芝加哥期权交易所波动率指数（VIX）周二交投于略低于15的水平，

科拉诺维奇认为，如果经济在今年下半年或明年初出现任何放缓迹象，这些过高的估值可能会让投资者感到失望。

CPI落地市场会怎么反应？

明日将公布6月美国CPI，它是本月末美联储召开货币证策会议以前公布的重磅通胀数据报告。目前市场普遍预计，6月CPI同比增速将较5月的4.0%明显放缓，环比增速将高于5月的0.1%。

两大华尔街机构摩根大通和高盛都做出了各自的CPI数据及相关市场反应预期。

摩根大通预计，6月CPI同比增长3.05%到3.2%的概率为45%，这种情形下标普500将涨0.5%到0.75%。高盛预计，6月核心CPI环比增长0.2%到0.29%的概率为35%，这种情形下，标普500涨零%到1%。